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巴彦淖尔银行业协会关于近期短信诈骗风险事件的风险提示

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  • 2021-04-01 10:48    
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  • 广大金融消费者:
      从2021年3月29日开始,我市多家农村金融机构先后接到多名客户反映受到电信网络诈骗,均因客户自行点击了诈骗短信的非法链接而导致银行卡内资金被盗取。全国范围内的其他多个省市也发生了类似事件,鉴于该类风险事件涉及范围广、作案时间集中、风险隐患较大,为加强金融消费者的前瞻风险防范意识,现就相关风险情况提示如下:
      一、基本情况及特点
      (一)基本情况。主要有两种作案方式:一是冒名进行短信诈骗。不法分子冒用银行名义向消费者发送短信,以手机银行过期、尚未完成认证激活、预留信息失效、积分可兑换现金等理由诱骗消费者点击钓鱼链接 ,跳转后填写个人信息,获取个人信息后通过变更已绑定的设备等方式从银行账户内盗取资金。二是冒名进行虚假宣传。其他机构或个人冒充银行工作人员或银行合作机构,通过电话、短信、微博、加微信好友等方式向消费者进行虚假广告宣传,营销借款、投资项目等,或引导消费者进入非法网站和APP,以盗取个人信息。
      (二)事件主要特点。一是手段多样化、科技化。不仅通过传统的电话、短信等方式进行诈骗,还运用了钓鱼网站、仿造APP、自媒体账号等方式。二是网络攻击集中于境外发起。经部分省市初步排查,近期发生的短信诈骗多与境外不法分子相关。三是诈骗区域集中在农村,受害客户以中老年为主,涉及银行主要是农村金融机构及城商行。四是对消费者具有高度迷惑性。链接网站的域名、界面与银行官网非常相似,普通公众难以辨别真伪发送信息的号码通常为虚拟号码,无法电话核验。五是涉及消费者面广,易造成资金损失。个别机构已经发生客户资金被盗取的情况,且后续追偿困难。
      二、风险提示
      一是切实提高风险防范意识,对以银行名义发送的短信和进行的宣传保持高度警惕,不点击推送的链接或网站,不轻信非官方优惠活动或高息回报,不回复短信,不给不法分子进一步设套的机会。二是接到来历不明的短信,要及时删除,以免误点。三是妥善保管个人信息,无论何种情况,都不向对方透露自己及家人的银行卡号、手机号码、身份证号码、验证码、登陆密码、交易密码等信息。四是在汇款、转账前要通过电话等可信方式核实对方账户,而不是简单的通过信息核实。绝不向陌生人转账、汇款。五是如误点短信中的链接或将个人信息透露给陌生人,第一时间拨打银行官方客服电话,查看资金是否受损,并及时进行口头挂失,锁定账户。六是如已发生诈骗事件,要立即报案,积极配合侦办,主动提供犯罪和资金流向线索,依法依规追偿损失。
     
      巴彦淖尔银行业协会
      2021年4月1日  

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